Long-term SIP wealth creation: నెలకు కేవలం వెయ్యి రూపాయల పొదుపుతో కోటీశ్వరులు కావచ్చంటే నమ్ముతారా..? చాలామందికి ఇది అసాధ్యమైన ఊహలా అనిపించవచ్చు. కానీ, క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి, దీర్ఘకాలిక వ్యూహం ఉంటే అసాధ్యాన్ని సుసాధ్యం చేయవచ్చని ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ కళ్ల ముందు నిరూపించింది. అదే ‘నిప్పాన్ ఇండియా మిడ్-క్యాప్ ఫండ్’. సామాన్యుడి చిన్న మొత్తాన్ని కోట్లుగా మార్చిన ఈ ఫండ్ ప్రస్థానం ప్రతి ఒక్కరికీ ఒక గొప్ప ఆర్థిక పాఠం. అసలు ఈ ఫండ్ ఈ అద్భుతాన్ని ఎలా సాధించింది..? దాని పెట్టుబడి వ్యూహం ఏమిటి..? ఈ విజయగాథ వెనుక ఉన్న రహస్యాలేమిటో వివరంగా తెలుసుకుందాం.

ఫండ్ ప్రస్థానం – ఓ అద్భుతం :పొదుపు శక్తికి, చక్రవడ్డీ అద్భుతానికి ప్రత్యక్ష ఉదాహరణ నిప్పాన్ ఇండియా మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ (గతంలో నిప్పాన్ ఇండియా గ్రోత్ ఫండ్). 1995 అక్టోబర్‌లో ప్రారంభమైన ఈ ఫండ్‌లో, అప్పటి నుంచి నెలకు కేవలం రూ.1000 చొప్పున క్రమం తప్పకుండా సిప్ (SIP) చేసిన వారి పెట్టుబడి విలువ నేడు ఏకంగా రూ.2.25 కోట్లకు పైగా చేరింది. మార్కెట్లో ఎన్నో ఒడిదొడుకులు ఎదురైనా, దాదాపు మూడు దశాబ్దాలుగా స్థిరంగా రాబడులు అందిస్తూ పెట్టుబడిదారుల నమ్మకాన్ని నిలబెట్టుకుంది. ఇది దేశంలోనే అత్యంత సుదీర్ఘ ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న మిడ్-క్యాప్ ఫండ్‌గా చరిత్ర సృష్టించింది.

 గణాంకాలు ఏం చెబుతున్నాయి :ఈ ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయడానికి దాని గణాంకాలను పరిశీలించడం ముఖ్యం.
ప్రారంభ తేదీ: అక్టోబర్ 8, 1995
ఫండ్ రకం: ఓపెన్-ఎండెడ్ మిడ్-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్
ఆస్తుల పరిమాణం (AUM): రూ.39,066 కోట్లు (జూన్ 30, 2025 నాటికి)
వ్యయ నిష్పత్తి (Expense Ratio): 1.55% (జూలై 31, 2025 నాటికి)
బెంచ్‌మార్క్: నిఫ్టీ మిడ్‍క్యాప్ 125 TRI
రిస్క్: చాలా ఎక్కువ

ALSO READ: https://teluguprabha.net/business/gold-and-silver-prices-increased-accross-the-india-today-again/

రాబడుల చరిత్ర – కళ్లు చెదిరే ప్రదర్శన : ఈ ఫండ్ దీర్ఘకాలంలో అందించిన రాబడులు దాని విజయానికి నిలువుటద్దం పడతాయి.
గత 5 ఏళ్లలో: సగటున 30.62% చక్రవడ్డీ (CAGR)
గత 10 ఏళ్లలో: సగటున 16.81% చక్రవడ్డీ (CAGR)
ప్రారంభమైనప్పటి నుంచి: ఏకమొత్తం పెట్టుబడిపై సగటున 22.33% చక్రవడ్డీ (CAGR) అందించి, పెట్టుబడిదారులకు కనకవర్షం కురిపించింది.

పెట్టుబడి వ్యూహం – వైవిధ్యమే బలం : ఈ అద్భుత రాబడుల వెనుక పటిష్టమైన పెట్టుబడి వ్యూహం ఉంది. ఈ ఫండ్ ప్రధానంగా భవిష్యత్తులో బలంగా వృద్ధి చెందే అవకాశాలున్న మధ్య తరహా కంపెనీల (మిడ్-క్యాప్) ఈక్విటీ షేర్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియోను సమతుల్యం చేయడానికి కొంత మొత్తాన్ని డెట్, మనీ మార్కెట్ సాధనాలలో కూడా ఇన్వెస్ట్ చేస్తుంది. రంగాల వారీగా చూస్తే..

ఫైనాన్స్: 24.69%
వినియోగదారుల విచక్షణ: 17.47%
పరిశ్రమలు: 17.03%

వీటితో పాటు హెల్త్‌కేర్, టెక్నాలజీ, ఇంధన రంగాల్లో కూడా పెట్టుబడులు పెట్టి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యంగా తీర్చిదిద్దింది. బీఎస్ఈ లిమిటెడ్, చోళమండలం ఫైనాన్స్, ఫోర్టిస్ హెల్త్‌కేర్ వంటి కంపెనీలు దీని టాప్ హోల్డింగ్స్‌గా ఉన్నాయి.

ALSO READ: https://teluguprabha.net/business/gold-rates-today-in-various-cities-in-india-today/

పెట్టుబడిదారులకు పాఠం : నిప్పాన్ ఫండ్ విజయగాథ ప్రతీ పెట్టుబడిదారుడికి ఒక అమూల్యమైన పాఠం. చిన్న మొత్తాలతో పెట్టుబడి ప్రారంభించినా, క్రమశిక్షణతో దీర్ఘకాలం కొనసాగిస్తే చక్రవడ్డీ ప్రభావంతో భారీ సంపదను సృష్టించవచ్చని ఇది స్పష్టం చేస్తోంది. మార్కెట్ అస్థిరతకు భయపడకుండా, ఓపికతో వేచి చూసే వారికి మ్యూచువల్ ఫండ్లు, ముఖ్యంగా మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లు అద్భుతమైన ఫలితాలను అందిస్తాయనడానికి ఇదే నిదర్శనం.
గమనిక: మ్యూచువల్ ఫండ్స్, స్టాక్ మార్కెట్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్క్‌కు లోబడి ఉంటాయి. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీ ఆర్థిక సలహాదారుడిని లేదా సెబీ-రిజిస్టర్డ్ నిపుణులను సంప్రదించడం అత్యవసరం. గత పనితీరు భవిష్యత్ రాబడులకు హామీ కాదు.